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合同诈骗犯罪的法律分析

  摘要

  本文通过作者在包头市公安经侦部门实习工作期间收集的相关资料、向单位同事进行的调查访问、参与的民警实际办案等方法,加深了个人对合同诈骗罪的理解并较为全面、客观的了解了现阶段合同诈骗罪的犯罪形势,浅谈了自己对合同诈骗特点的拙劣的见解,并提出一系列针对现阶段合同诈骗犯罪的打防对策。希望能更加有效的遏制合同诈骗罪的发生,促进社会和谐与稳定,并且提高公安经侦队伍的整体素质水平、队伍建设,进而提高经侦队伍的工作效率。

  关键词:1、合同诈骗罪2、经济犯罪3、打防对策

  一、合同诈骗罪概念剖析

  近几年,随着经济的飞速发展,群众的生活水平大步提高,经商的观念也在逐步上升。在市场繁荣的同时,由于市场机制的运作基础和环境还不够完善,有关法规和社会管理、监督机制还不配套,由此产生的负面影响诱发了大量的经济犯罪案件,导致经济犯罪形势在某些阶段显示出了手段多元化、发案概率大的趋势。其中,由于购销合同在签订时缺少足够的规范程度,严重扰乱市场秩序的合同诈骗案件频频发生,由于经济合同在社会生活中日益成为经济主体间进行经济活动的重要桥梁和纽带,因此,不法分子在刻意地、不择手段地非法占有国家、集体或他人财产的主观故意驱动下,铤而走险,利用经济合同在市场经济中占据举足轻重的位置和人们对合同的神秘及信赖,不断变换合同诈骗,这对社会主义市场经济的发展产生了严重的负面影响。

  虽然我国刑法第224条对合同诈骗罪的规定方式是叙明罪状式,但对合同诈骗罪的概念应当如何概括与表述,法律并无明文规定,学术界对此也认识不一,因而在各种刑法学教材、专著及一些论文中,对合同诈骗罪概念的概括与表述可谓是众说纷纭。

  笔者认为,一个概念,首先应当揭示其需要说明的那个问题的本质属性,只有这样,才能将这一概念与其他概念区别开来;其次,概念应当同时具有准确性与概括性的特点;再次,给罪名下概念不能离开刑法条文的规定。这三者缺一不可。否则,便不能称之为完整的概念。故而按照上述要求,笔者认为合同诈骗罪概念的内涵应当包括以下几方面的内容:

  1、必须阐明合同诈骗罪与其他诈骗罪以及合同诈骗罪与合同欺诈的区别。如是否具有非法占有目的。是否具有履行合同的诚意是合同诈骗与合同欺诈的根本区别,而不具有履行合同的诚意则是合同诈骗罪与其他诈骗犯罪相比所独有的特征。

  2、必须阐明合同诈骗罪的客观行为表现,这是其概念的核心所在。由于合同诈骗罪是从诈骗罪中分离出来的,因而二者在行为手段上具有相似性,即都是采取虚构事实或隐瞒真相的方法。但合同诈骗罪在新刑法中已独立成罪,在行为手段上也具有特殊之处,如果仍援用“虚构事实或隐瞒真相”的表述,恐怕不能表现出其真实面貌,而且不利于区分合同诈骗罪与其他诈骗犯罪。为了既保证概念的概括性,又不失准确性,应当对其行为方式在概念中予以明确归纳说明。

  3、必须符合罪刑法定原则,要以法条为依据。比如,尽管部门学者们对非法占有目的是否有必要,将犯罪对象规定为财物是否科学等,仍有争议,但在法条未作修订之前,只能依据法条。

  综上所述,笔者认为,对合同诈骗罪较为科学的界定应当是:合同诈骗罪,是指以非法占有为目的,根本没有履行合同的诚意,在签订、履行合同过程中,采取虚构主体、虚假担保、虚假履行、逃匿或者其他欺骗手段,骗取对方当事人财物,数额较大的行为。

  二、包头市合同诈骗案案例及常见手段分析

  (一)合同诈骗案案例

  1、王某某合同诈骗案。2014年12月8日刘某报案称:2012年9月17日王某某以九原区沙河镇富康花园小区-11号门店作为抵押向其借款30万元,并签署了《房屋抵押借款合同》,后发现王某某抵押给其的房本是假的。经查,王某某在2012年7月18日已经将九原区沙河镇富康花园小区-11号门店卖予他人,后在2012年9月17日王某某找人做了假房本抵押给刘某。

  2、卞某某合同诈骗案。2012年4月28日,包头市华冠防盗门窗厂的法人与江苏江都市宏存涂装设备制造厂的法人卞某某签订产品购销合同,签订合同后华冠防盗门窗厂的法人支付给犯罪嫌疑人卞某某货款45万元,犯罪嫌疑人卞某某收到货款后只履行少部分合同,剩余的合同无故不履行并潜逃,给华冠防盗门窗厂的法人造成经济损失40余万元。2014年3月13日,涉嫌合同诈骗犯罪嫌疑人卞某某被抓获归案

  3、魏某某合同诈骗案。2012年4月7日,犯罪嫌疑人魏某某虚构承包中铁21局邯济铁路聊城段1#、2#、8#站场土方碾压工程,冒用山东起凤建工股份有限公司的名义,伪造与中铁21局邯济铁路第一项目部签订的8#站场工程承包合同,再以此对外发包所承揽的虚假的邯济铁路8#站场土方碾压工程,与刘某等人签订工程施工转包及劳动合同骗取周某某工程质保金10万元。后被魏某某挥霍一空,案发后,魏某某编造各种借口迷惑刘某等人,直到事情败露后,嫌疑人魏某某潜逃。

  (二)合同诈骗常见手段

  根据包头市的上述案例,可以总结出合同诈骗案件有如下几类常见手段:

  1、签订虚假合同,骗取对方定金。定金是合同一方当事人给予另一方当事人来担保合同履行的一定数量金钱。在实践中,诈取定金方式有两种:一是直接方式,即行为人在订立经济合同时根本没有履行的诚意和能力,却以某种丰厚利润为诱饵,诱使其签订合同,并在合中规定预付一定定金从而诈取。二是间接方式,行为人明知对方在某一技术上、质量上缺乏竞标能力,但又利用对方迫切希望承揽业务的心态,促成对方签订合同,达到诈骗钱财的目的。

  2、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同骗取对方财物。即行为人以实际并不存在的单位名义,或者未经他人授权或同意而以他人名义签订合,再通过对方当事人履行合同骗取财物。

  3、以履行部分合同为诱饵进行诈骗。诈骗分子利用法律规定中不完善之外,钻法律空子,以小额履行掩盖大额诈骗,极力制造经济纠纷之假象,掩盖其诈骗实质。其手法大致可分为两种形式:一是签订购货合同后,先交付小额定金,骗取信任,待大宗货物到帐后,迅速低价倾销,所欠货款拒不支付;二是签订供货合同,待对方预付款到帐后,组织部分合同标的供给对方,余额拒不供给,一旦被害方向公安机关报案,诈骗分子则竭力说成是“经济纠纷”。

  4、利用他人真实合同进行诈骗犯罪活动。这种犯罪的手段是行为人借助不正当的方法,例如盗窃、骗取等,取得他人的有效合同,假冒当事人一方,要求对方履行合同条款或者以“转让”的形式卖给第三者,从中进行诈骗犯罪活动。

  (三)包头市合同诈骗案例形势分析

  2015年1-12月,包头市公安局经侦部门共受理经济犯罪案件514起,立案444起,其中立当年案件425起,补立年前案件19起;破案281起,其中破当年案件239起,破年前案件42起;抓获经济犯嫌疑人245名;涉案总金额为79995.38万元,经济损失21265.89万元,挽回经济损失169.97万元。2015年包头市公安机关关于合同诈骗案立案145起,占经济犯罪案件的32.7%,涉案金额17255.32万元,占经济犯罪涉案总金额的21.6%,按具体犯罪类型排在当年经济犯罪案的第二[1]。

  图一2015-2016经济犯罪案件数据对比图

  包头市公安局经侦部门2016年1-12月共受理经济犯罪案件384起,立案311起,破案234起,其中破当年案件193起,破年前案件41起;抓获经济犯嫌疑人214名;涉案总金额为260396.8万元,经济损失10917.19万元,挽回经济损失343.2万元[2]。如图一所示,与2015年同期数据相比受理数减少130起,下降25.3%;立案数减少138起,下降30%;破案数减少47起,下降16.7%;抓获经济犯罪嫌疑人减少31人,下降12.7%;涉案总金额增加180401.42万元,上升225.5%;经济损失减少10348.7万元,下降48.7%;挽回经济损失增加173.23万元,上升101.9%。2016年包头市合同诈骗案的立案106起,占经济犯罪案件的34.1%,涉案金额12285.898万元,在办理案件总数当中占有相当重的比例,排在当年经济犯罪案类型第一位,不仅严重损坏人民群众的利益,还干扰了正常的社会经济秩序。相比与2015年(图二),合同诈骗案立案件数量减少39起,涉案金额减少4969.422万元。总的说来,2015至2016年包头市的经济犯罪案件在数量上有明显的减少,合同诈骗案数量也在降低,但是合同诈骗案件在经济犯罪案件中占有很大的比例,所以必须高度关注合同诈骗案,深入开展严厉打击违法犯罪行为,坚决遏制合同诈骗案件的势头,全力维护社会的和谐稳定。

  图二2015-2016合同诈骗案件数据对比图

  三、合同诈骗罪的犯罪特点

  根据包头市公安机关经侦部门近几年来受理并立案的经济犯罪案中合同诈骗案件的案例和数据,可以分析得出关与合同诈骗案的一系列犯罪特点,如下:

  (一)以虚假工程项目为名实施合同诈骗案件的犯罪特点

  1、签约手续齐备,内容虚假。利用合同进行诈骗的案件,常常与伪造、盗窃证件、印章,招摇撞骗、贪污行贿等违法犯罪行为交织、牵连在一起。利用合同进行诈骗,诈骗分子伪造的证件及公章可谓品种齐全,从营业执照、经营许可证,到委托书、身份证明、银行票据,甚至“重合同、守信用”的企业牌匾证书等等,一应俱全,这就是很容易将诈骗的真实目的隐盖起来。

  2、签订合同的标的大。传统的诈骗犯罪多发生在民间,一般是犯罪者的个人活动,诈骗数额都不太大。而利用合同诈骗,签约金额一般都是十几万、几十万元,有的甚至上百万元,现在上千万元或者更甚的大案也不罕见。一旦上当受骗,将会造成重大经济损失,甚至导致企业破产、倒闭。

  3、预先设置圈套,诱人签订无法履行的合同,骗取对方的“保证金”、“定金”。这类诈骗活动人根本没有履行合同的诚意,往往许以各种优惠条件,先诱使对方签订合同,并交纳一定数额的“保证金”或“定金”,然后以各种理由推脱,骗取保证金、定金。

  4、公开冒用高知名度单位的名义铤而走险,大肆进行合同诈骗。近年来许多诈骗犯罪分子,公开冒用较大、较知名单位的名义招摇撞骗。因为较大、较知名的单位较容易取得业内同行或公众的信任。打着他们的旗号,使受骗者心理会产生确信无疑的效果,可大为提高骗局的成功率。采用这种方式诈骗分子可节省大量的资金投入,别人投入的资金和长年积累下来的声誉,自己信手拈来,从而使犯罪成本降低。他们一般采取私刻假公章、私开虚假证明信、虚构个人身份等手段招摇过市,图谋达到其犯罪目的。

  (二)以投资理财为名进行合同诈骗案件的犯罪特点

  1、诱惑力大、欺骗性强。犯罪嫌疑人以投资理财为名,以较高回报为诱饵,利用一部分人求富心切,经受不住高额利息、回报的诱惑,心存侥幸,冒险投资,最终受害。初期,涉案公司往往能够及时给付利息,返还方式往往是按月返还且以短期为主,短期利润一般能按时发放,以获得部分人群的信任。这部分先期投资人群得到好处后,就会加大自己的投资量,从而使投资金额像滚雪球一样越滚越大。

  2、涉案金额巨大,损失巨大。此类案件的产品收益的发放形式是以后加入者的资本支付给先加入者,在高利息回报的情况下,使投入的本金也加多,且投入的资金无第三方监督,案发后大部分资金无法兑付清偿,不仅危害人民群众的财产安全,还给当地的金融秩序和社会稳定埋下隐患。

  3、潜伏期比较长。此类犯罪活动中,投资分为短期和长期。短期的一般资金规模较小,收益率相对较低,其利润往往能够按时发放,这使得投资者放松了对不法分子的警惕,在多次得利后往往会选择投资长期理财产品,长期理财产品价格一般很高,这是不法分子实施诈骗的主要途径。短期理财产品只是其实施长期理财产品诈骗的一个铺垫手段,只要投资人的利益能得到保障,就很少有人报案。一般等到案发时,往往已造成了严重后果,投资人的损失很难追回。

  4、涉案公司违规经营、缺乏监管。该类公司对其所投资的理财产品说明一般很含糊或者是难懂,其投资组合机构相当复杂。当投资者问起时,相关工作人员只是搪塞应付。且目前国家对该类企业处于监管空白,且一直未明确行政主管部门,对公司是否合规经营,基本处于无人监管状态。

  (三)以“一房多卖”合同诈骗案件的犯罪特点

  1、出于缓解资金压力或是偿还债务的目的进行“一房两卖”。为了追逐高额利润,一些没有开发资质和资金不足的人员大量涌入房地产业,有的只有建筑资质而没有开发资质,进而借用别人的资质搞开发,加上由于资金不足,只有将房屋抵押非法借贷,用于开发建设,一旦发展到资金紧张且借不到钱的时候,就搞“一房多卖”。还有就是开发商在开发楼盘的同时,将该楼盘作为抵押高息借款后,将借款投入别的生意或还账,拆东墙补西墙,最后导致“一房多卖”,然后潜逃。

  2、消费者法律意识淡薄,盲目购房。有的消费者在买房时,由于房产所有人在楼房没有竣工时就开始出售,在这种情况下消费者就无法确认房屋权属,导致上当受骗;有的消费者没有经过详细考察就盲目购房,导致上当受骗。

  3、“一房两卖”给购房者利益带来极大损害,有可能诱发不稳定因素。购房者一旦发现受骗,办不了产权,极有可能抱团维权,采取打砸售楼处、堵路、违规上访等非理性手段,诱发不稳定因素。

  4、主管部门管理、监管不够。建设、房产、规划等行政主管部门管理不到位、监管不利,是导致“一房多卖”的原因之一。房地产开发商在开发之前,需到当地有关部门备案,接受多家行政部门的管理和监督,有关部门应对其资质和资金情况进行考察,在开发过程中对其进行监管。但是有些行政主管部门由于疏于对开发商进行监管,对其资质和资金情况没有更深的考察和了解,甚至还存在个别腐败现象,导致最终出现问题。

  (四)常规性合同诈骗案件的犯罪特点

  1、作案手段日趋多样、隐蔽、智能化。犯罪分子犯罪的智能化程度越来越高,甚至达到专业化程度。犯罪分子与公安机关始终是对立的,公安机关的侦查水平越高,在一定程度上也促使犯罪分子的手段不断地朝多样、隐蔽、智能化方向发展。

  2、流窜作案、团伙作案日益突出。过去一些合同诈骗犯罪大多发生在经济发达地区。他们到处流窜作案,大多采用跨地区、跨省的作案方式,使案件查处增加难度和成本。犯罪分子为了使其犯罪行为更具欺诈性、减少风险和逃避打击,多数是跨区域作案,甚至跨省作案。经常是打一枪换一个地方。作案得逞后携物逃匿,致使公安机关经侦部门在侦办案件中形成调查取证难、捕人难、追赃难、破案难的局面。

  3、以假象掩盖诈骗真相,逃避打击。有的犯罪分子把诈骗案件制造成经济纠纷的假象,掩盖诈骗的真相,逃避打击。

  4、涉及领域增加,严重影响社会稳定。由于合同诈骗案件涉及的领域增加,受害人群也随之而增加,一旦案发,往往暴露出涉案金额巨大,被害群众众多的特点,被害人都普遍存在急于要挽回自己的经济损失的心理,损失一旦不能够得到及时弥补,若处置不当,被害人会失去理智,发生上访或闹访事件,极易引发社会不安定因素。

  5、案件查处难。合同诈骗犯罪往往与合同纠纷交织在一起,相互间容易纠缠不清,具有相当的复杂性、隐蔽性和欺骗性,造成了案件“定性难、取证难、追赃难、抓人难、处理难”。特别是合同诈骗案件发案时间跨度大,有些甚至持续十多年,被诈骗的财物大都被犯罪分子挥霍转移,公安机关很难追赃[3-5]。

  四、打击预防合同诈骗犯罪的思考

  当前,随着社会经济的快速发展,各类经济犯罪多发,由于社会经济活动的多样性和合同诈骗本身所具有的隐蔽性、欺骗性及复杂性,加之各种经济活动的主体对经济合同法律、法规缺乏足够的理解和掌握,使得合同诈骗案件发案不断上升。针对合同诈骗案的预防及打击对策,社会要进一步完善预防措施,增强法律意识和风险意识,提高经营素质。作者根据日常办理合同诈骗犯罪案件中的体会,提出以下强化打击合同诈骗犯罪的建设性意见,总结几点如下:

  (一)加强法制宣传教育,提高全民的防骗意识

  公安经侦部门要充分利用报纸、电台、电视台、网络等媒体报道各种典型案例,开展法制宣传教育工作,提高群体和个人防范能力,让群众认识到合同诈骗行为的严重性和危害性。此外,还要借助110公安宣传日、315消费者权益日以及515经侦工作宣传日等平台进行宣传,提高群众的识骗能力,防止此类违法犯罪的蔓延和危害的扩大。

  (二)强化打击力度,充分发挥公安机关的打击职能作用

  公安机关要主动加强对各行各业的各类犯罪线索进行搜集,要提前介入并做好服务工作,努力做到预防在先、发现在早、处置在小,力争把矛盾和问题解决在基层、解决在萌芽状态。一旦发生不稳定事端,则要主动会同政府有关部门积极协调,稳定受害群众的情绪,防止事态扩大。同时,进一步加大对合同诈骗类犯罪活动的打击力度,进一步确保社会治安的稳定。

  (三)加强公安经侦部门业务培训

  合同诈骗犯罪的手段多样,并且随着经济发展出现新的特点和手段。这就要求我们的侦查人员要进一步加强业务培训,不仅要加强理论学习,而且要对有关金融、公司、票据、证券等法律方面的知识更加深入的学习,从而更加敏锐的识别合同诈骗犯罪、分析犯罪分子的作案手段及方法,从重从快地打击此类诈骗犯罪活动。

  (四)增强部门协作意识

  经侦部门要及时与税务、工商、金融部门互通信息,认真分析研究本地区各时期发生合同诈骗新手段、新特点和新的作案规律,通过召开联席会议,制定信息反馈制度,共同研究合同诈骗新手段的对策,形成打击此类犯罪的对策。

  (五)运用法律武器,依法保护自身的合法权益

  签订合同双方在交易时要以书面形式“白纸黑字”写得清清楚楚,财物签收、票据等书写要规范,盖章签名两不缺签,若当事人无法现场签约,需第三者签收的要有委托书或代理书。一旦发现上当受骗后,首先保持冷静的头脑,理性认识到问题的关键出在哪里,理清头绪后,及时报案,不能拖延,否则将会遭受更大的损失。

  五、结论

  合同诈骗是随着市场经济的发展逐步产生的,随着经济的发展,犯罪分子也在不断的跟随发展趋势变化手段,利用新的技术方法,经济领域的一些弊端实施诈骗,使合同诈骗案件的侦查难度加大,合同诈骗犯罪也愈演愈烈。本文通过对合同诈骗罪的了解,认真分析该罪的构成要件,结合当前形势下表现出来的犯罪手段,分析其形成的原因,并根据现阶段出现的各种新的犯罪手法提出了预防合同诈骗的一些对策。

  科学技术的发展,必然会给诈骗分子提供新的空间和犯罪手段,所以我们必须加大对合同诈骗犯罪的防范和打击力度,以有效地保证社会主义市场经济的发展,我们只有通过加大管理力度,完善相关立法,提高人们的防范意识,这样才能维护良好的社会经济秩序,为社会的发展提供一个好的经济环境。

  参考文献

  [1].公安网包头经侦情报第一期,《2015年包头市经济犯罪形势分析》.

  [2].公网包头经侦情报第二期,《2016年包头市经济犯罪形势分析》.

  [3].祝铭山.合同诈骗罪[M].中国法制出版社,2004.

  [4].肖中华.论合同诈骗罪认定中的若干问题[J].政法论丛,2002(2):7-14.

  [5].张成法.论合同诈骗罪的社会危害性、特点、成因及防范对策[J].辽宁公安司法管理干部学院学报,2005(1):24-27.

  

2020年8月2日 18:48
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